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过去十年买什么最赚钱?涨幅13倍的茅台也进不了前十!

作者:发布时间:2021-02-15分类:房产投资阅读:12 ℃评论:0 评论
原标题:过去十年买什么最赚钱?涨幅13倍的茅台也进不了前十!

◎来源 | 智友学院(ID:zhiyoucf88)已获授权

◎作者 | 卢卡斯

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◎作者 | 卢卡斯

谁也不会想到2020年那么跌宕起伏。

好在2020年在股市楼市里赚钱的概率,比去年要高。如果没有,请反思一下自己的双手。

迈进21世纪下一个十年之前,我们花了两周时间, 整理过去十年里各大资产的涨幅。

人的感知会出错,但常常被历史打脸。

十年之间,深圳房价从1万7涨到8万多,却抵不过茅台股价翻了13倍。

茅台股价从197块涨到1800多块,却依然排不上A股涨幅前十。

都说股市不赚钱,但基金涨幅中位数竟然跑赢了中国房价。

同样是造车变现,有为梦想窒息而滞留美国的贾老师,也有十年股价涨幅100倍的特斯拉。

我们抓取数据中的关键信息,尝试回答这三个问题:

1)过去10年,买什么资产最赚钱?

2)这10年里,核心资产发生了哪些变化?

3)下一个10年,老百姓应该买哪些资产?

让我们先看不同资产的对比:

过去十年买什么最赚钱?涨幅13倍的茅台也进不了前十!

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三个结论:

1)美国信仰股市,中国信仰楼市。——此话可以概括过去十年中美两国的核心资产。

美股里,标普500指数十年上涨225.1%,纳斯达克指数涨了438.8%。中国楼市里,北京房价涨了175.3%,深圳房价涨了372.2%,全国214城平均涨幅95.7%。

2)在中国的资本市场里,基金比股票表现得更好。

股票型基金的涨幅中位数是156%,而股票的涨幅中位数是 下跌8.34%(-8.34%),沪深300指数十年上涨45%,上证指数十年涨5.6%。

股票每年的涨幅排行榜一直在变化,但基金里反而能看到不少熟悉的面孔。

由于2010股市处于高位,后文会客观地分析中国资本市场的不足和潜力。

3)存款利率下跌严重,中国迈进“利率下行”时代。

存款利率的下降似乎皮痛肉不痛,但跑不赢通胀的现金就是在贬值。类存款产品余额宝的收益也在下跌,“中国理财躺赢时代”将消亡。

楼市黄金十年。

北上广深这四座一线城市过去十年的平均涨幅是221.5%,实现年均涨幅12.4%。

过去十年买什么最赚钱?涨幅13倍的茅台也进不了前十!

(数据来源:Wind)

如果你没有成功上到一线城市的车,买的是二线城市的房子,过去五年的价格也翻了一倍。

过去十年买什么最赚钱?涨幅13倍的茅台也进不了前十!

(数据来源:Wind)

为了呈现过去十年中国楼市的整体情况,我们梳理了214个城市过去十年的涨幅数据:

1)83个城市的涨幅在100%以上,10年下来,房价起码翻倍;

2)214个城市的平均涨幅有95.7%,没翻倍的城市都没跑赢大盘;

3)房价下跌的城市只有2个,剩下的212座城市都是上涨的。

从数据来看,2010-2020的确是中国楼市的黄金十年。闭着眼睛买,大概率都是赚钱的。

加之房子这一资产流动性较差,逼着长期持有,投资者能吃下完整的涨幅。

那么过去十年,买哪些城市的房子赚得最多?

先把前30城的数据放出来:

过去十年买什么最赚钱?涨幅13倍的茅台也进不了前十!

【完整214座城数据见文末】

如果单从涨幅看,不一定要买大城市才赚得多。说不定你老家的房子涨幅比大城市还厉害。如果想看看自己的老家涨得怎么样,我们整理了完整的表格,文末可以领取。

涨幅前30的城市中,有大城市,也有不少陌生的面孔。

1)北上广深这四座一线城市以及新一线城市,靠工作机会、教育、医疗吸引大量人才,人们收入变高,从而推高房价。

2)大家比较陌生的城市,比如临沂、南阳,其实是千万级人口大城。国人有回老家买房子的传统,从而推高房价。

3)还有一些城市因为棚改拆迁推高房价,或者本身房价起点就比较低,各种复杂的因素都会导致房价上涨。

总的来说,过去十年,各地房价基本都在上涨。如果你要赚得多,不一定要买一线城市。打个比方,你在保山买了房子,2000涨到8000,涨幅就已经跑赢武汉、西安等新一线城市了。

这也是为什么过去十多年来,国人喜欢炒房,因为瞎买都能赚。

不过这里,我们需要注意一点:

涨幅不同于涨额!!!

同样涨幅200%,保山的2887到8697,涨了5810元;广州从13120到39203,涨了26083元。保山的涨额只是广州房价涨额的零头。涨额的大小,更能反映城市房价涨幅的价值大小。

这里我们再参考一个数据,整理自国家统计局的70城房价。这里虽然没有给出涨额,涨幅数值相比实际情况要保守不少,但排名更能反映实际情况——各城市房价涨幅的价值大小。

过去十年买什么最赚钱?涨幅13倍的茅台也进不了前十!

【完整数据文末领】

北上广深厦,一直在前十。剩下的五个城市则发生了变化:

前五年,2010-2015:贵阳、乌鲁木齐、郑州、太原、西宁——内陆的省会城市吃香;

后五年,2015-2020:合肥、无锡、杭州、南京、武汉——新一线城市霸屏。

2020年被频频谈论的问题“北方城市vs南方城市”,也能从这前5年后5年的涨幅数据看出端倪。——经济南移,人口南移,金钱南移。

接下来要投资房产,不能瞎买,得找有上涨空间的城市了。关于下一个十年的房产投资,我们后文会认真讲讲。

接下来继续盘点资产涨幅。

股票比我们想象中要赚钱。

下图是A股过去十年涨幅前20的股票。

过去十年买什么最赚钱?涨幅13倍的茅台也进不了前十!

幻想一下,你十年前花10万买到这榜里的某一只股票,放个十年不管,现在已经变成300.6万了。

看着吓人的涨幅,我总结了过去十年A股的赚钱逻辑:

1)A股是能赚钱的,但大多数人没法从A股赚钱。

A股前20只股票,过去十年平均涨幅1542%,翻了15倍。

但是大多数人没法从A股赚钱的原因也很简单,股票拿不住,没法长期持有,一点波动就受不了,自然也吃不下涨幅。不像房地产流动性那么差,逼着你长期持有。

另外,A股的新陈代谢能力确实不太行。过去十年A股股票涨幅的中位数是-8.34%。对比一下隔壁美股的中位数93.46%。

2)看趋势行业,科技与医药占了半壁江山。

从行业来看,电子科技占4家,医药行业占7家,剩下的便是金融、消费、家电、农业、白酒、材料的龙头股各1家。

3)10年涨幅的前20,在单年涨幅前20都排不上号。

十年涨幅最猛的20只股票,在过去每年涨幅前二十里基本不见踪影。只有双林生物、华夏幸福、同花顺和闻泰科技入围过1、2次。

连大家熟悉的贵州茅台,在过去十年,没有一年挤进过前20。但这不妨碍茅台优秀的业绩和涨幅。把时间周期拉长,贵州茅台也荣登涨幅TOP12。 (过去十年的股票涨幅完整表,文末可领取)

这说明什么?不要过于在意单年度涨幅,看准优秀的上市公司后,给足够的耐心和陪伴,享受业绩增长的长期回报。

大家可能对牛市的印象还停留在2007年大牛市。但实际上,2020年的十倍股数量已经堪比2007年大牛市了,比2015年中旬的顶峰还多。

另外,涨幅第一和涨幅第二十的分化越来越大。这也是A股分化的缩影。2成的股票提供8成的收益。

基金比股票表现得好。

如果没有能力挑选优质股票,又想享受资本市场的红利,朋友们这十年有两个选择1)买指数;2)买基金。

上证指数十年涨幅5.6%,沪深300十年涨了44.6%。上证失真,沪深300一定程度反映大盘。

基金成了过去十年最能反映A股赚钱效应的“指数”。

下图是过去十年涨幅前20的基金,有一个数据也值得关注:全部股票型基金的涨幅中位数是156%。

过去十年买什么最赚钱?涨幅13倍的茅台也进不了前十!

这是一个令人意外的数字。

1)过去十年买基金,大概率赚钱。

全部股票型基金的涨幅中位数156%,不仅跑赢A股、美股和港股所有股票的涨幅中位数,而且也跑赢了全国214城房价涨幅中位数91.2%。

2)十年涨幅TOP20,往往不是单年度涨幅的前20。

每年都会有涨得很猛的基金,但十年下来稳定增长的基金,常常不会出现在单年度业绩排行上。(过去十年的基金涨幅完整表,文末可领取)

过去几年,不少优秀的基金经理也出现在大众视线中,比如十年十倍基(2005-2015)的朱少醒、易方达的张坤、兴全的董承非……他们不会霸屏单年度业绩前列,但长期下来业绩稳且高,真正的价值投资者。

从过去十年,看未来十年。

我们没法从过去的数据得出未来的结论,未来就应该买什么。但是,我们可以从近十年的趋势结合政策看出一些端倪,以及未来核心资产的转移。

一、对于房产,我认为有三点需要注意。

1)房价已经过高,房价涨幅正在变缓。

不管怎么说,中国的房价都已经不便宜,而我们看近几年的房价涨幅,也能看出涨幅已经趋缓。

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2)如果想依靠出租赚取回报,租售比实在不合理。

据报告,2020年全国50个重点城市的租售比1:611,远低于国际合理租售比区间水平。

50个城市中,在房价和租金不变的前提下,厦门需要81.3年才能通过租金收回买房成本。

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(数据来源:老c队长)

3)“房住不炒”定性,楼市分化严重。

2020一年,除了一线城市,不少城市出现了房价猛跌的情况。二八定律,楼市分化严重,接下来要抓住核心资产,人、钱、产业流往的城市,房子才有更长远的升值空间。而这也要求投资者有更加专业的投资眼光。

我们认为,接下来房产投资可以着重关注:

1)超一线城市;

2)大都市圈;

3)高新科技产业地。

如果你对中国的资本市场有信心,接下来十年也许是机会。

二、中国A股有足够的潜力。

1)上证指数和沪深300成过去式,创业板指数和科创板50才反映A股未来。

被诟病多年的上证指数和沪深300,以及A股垃圾公司颇多,一个最根本的原因是注册制和退市制改革未推行。

随着反复提及,退市制最近出台了意见方案后,资本市场的改革将加速。而使用了注册制的创业板和科创板,更能反映中国资本市场的潜力。

下图对比了美股和A股的各大指数。创业板指十年涨了181.4%,几乎与道琼斯工业平均指数持平,而科创50实现了单年增长36.1%。

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前些日子,博主“招财大牛猫”梳理了过去十年创业板的所有股票。

“期初2800万本金投创业板所有股票,拿到今天,算上两只退市的股票,是1.04亿,盈利7600万,盈利273%,平均每年24%。一个显而易见的结论,A股肯定是能挣钱。”

接下来随着退市制和注册制落实,A股会迎来一波企业大清洗。

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(数据来源:招财大牛猫)

2)优秀上市公司的股票,越来越是核心资产。

当我们把视野从A股外延到美股和港股,会看到阿里、腾讯、金山、唯品会涨幅都很不错。还有一些未上榜,但涨幅优秀的公司,比如大家喜欢去补习的学而思“好未来”。

当我们吐槽A股垃圾时,已经有不少企业在“悄悄拔尖”了。而下一个十年,A股当然也有不少的机会。

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如果你有能力挑选优秀的上市公司,请像投资房产一样长期持有,去享受业绩增长、股价上涨的长期红利。

如果你觉得自己还没有足够的能力挑选优秀的股票,也可以选择指数基金或者优秀的主动型基金。

三、基金是比较适合普通人的投资。

基金市场越来越成熟和壮大。开放型基金依靠优异业绩吸引更多地投资者,也激励着基金经理不断创新高。

2020年的新基金数量创新高。随着竞争激烈,对基金的业绩和回撤控制都是更高的要求。

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另外,不仅数据显示存款收益下降,最近还出了两件事情逼迫大家从存款里跳出来:

1)存款的按档计息正式取消。以前存5年,3年取出来会按3年定存利息计算,现在只按照活期计算。

2)互联网金融平台的高利息存款产品陆续下降。存款薅羊毛的最后阵地正式告终。

基金的优点是可以做组合,兼顾稳健与进取的投资风格。比如用二级债基替代保本产品,用偏股基金参与股票投资,攻守兼备。

今天只是一个综述,关于今天的完整数据,大家记得扫文末二维码,课程里有更详细的讲解

关心下一个十年投资机会的你,不要错过了。

END

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